Navegando Seguro en el Mundo de las Criptomonedas: Identificación y Prevención de Estafas con Ejemplos

 

Navegando Seguro en el Mundo de las Criptomonedas: Identificación y Prevención de Estafas con Ejemplos

Las criptomonedas han revolucionado el mundo financiero, pero también han dado lugar a una nueva ola de estafas. En este artículo vamos a ver una lista de algunas de las estafas más comunes y vamos a ver también cómo puedes protegerte de ellas.

1. Estafas de Inversión y Esquemas Ponzi:

Las estafas de inversión y los esquemas Ponzi son tácticas comunes en el mundo de las criptomonedas, de echo, se les consideran las reinas de las estafas ya que proliferan sobremanera en todo el Internet.

En esta modalidad de estafa, los estafadores atraen a inversores con la promesa de altos rendimientos con poco o ningún riesgo. A menudo, estos esquemas dependen de que los nuevos inversores aporten dinero que se utiliza para pagar a los inversores anteriores, en lugar de generar ganancias reales. Cuando los nuevos inversores se agotan, el esquema se derrumba y los estafadores se fugan con el dinero.

Protección: Desconfía de las inversiones que prometen rendimientos garantizados o que parecen demasiado buenas para ser verdad. Realiza una investigación exhaustiva antes de invertir y considera buscar asesoramiento financiero independiente.

Vamos a ver algunos de los ejemplos REALES más característicos que se ha descubierto en los últimos años:

Ejemplo 1: BitConnect

BitConnect es probablemente uno de los esquemas Ponzi más notorios en el mundo de las criptomonedas. Prometía a los inversores hasta un 40% de rendimiento mensual y un beneficio diario del 1% a través de su programa de préstamos. Sin embargo, en 2018, la plataforma se cerró y los propietarios desaparecieron con millones de dólares de los inversores.

Ejemplo 2: PlusToken

PlusToken, un esquema Ponzi con sede en China, es otro ejemplo de una estafa de inversión en criptomonedas. Los estafadores prometieron altos rendimientos a los inversores por "mantener" sus tokens PlusToken. Se estima que los estafadores huyeron con $2 mil millones en criptomonedas de casi 3 millones de víctimas.

Ejemplo 3: OneCoin

OneCoin, fundada por Ruja Ignatova, es otro ejemplo de un esquema Ponzi. Ignatova y su equipo prometieron a los inversores grandes rendimientos y revolucionar el mundo financiero con su criptomoneda. Sin embargo, OneCoin no tenía una blockchain real y las "monedas" no tenían valor fuera del ecosistema de OneCoin. Se estima que los estafadores recaudaron más de $4 mil millones antes de que el esquema fuera desmantelado.

Ejemplo 4: Centra Tech

Centra Tech es otro ejemplo de un esquema Ponzi que involucra criptomonedas. Los fundadores, Sohrab Sharma y Robert Farkas, lanzaron una Oferta Inicial de Monedas (ICO) para su token CTR y recaudaron más de $25 millones. Prometieron una tarjeta de débito respaldada por Visa y Mastercard que permitiría a los usuarios gastar sus criptomonedas en cualquier lugar. Sin embargo, resultó que no tenían ninguna relación con Visa o Mastercard. Los fundadores fueron arrestados y acusados de fraude.

2. Estafas de Phishing:

Las estafas de phishing implican estafadores que se hacen pasar por una empresa o servicio legítimo. Un ejemplo común es un correo electrónico que parece ser de tu cartera de criptomonedas, pero que en realidad es de un estafador que intenta obtener tu contraseña.

Protección: Nunca compartas tu información personal o financiera a menos que estés seguro de con quién estás tratando. Verifica siempre la URL del sitio web y busca signos de seguridad, como el candado HTTPS en la barra de direcciones.

Vamos a ver 5 ejemplos de estafas por el método Phishing:

- Estafa de phishing de intercambio: Los estafadores envían correos electrónicos o mensajes falsos que parecen provenir de un intercambio de criptomonedas legítimo. En estos mensajes, solicitan a los usuarios que proporcionen su información de inicio de sesión, contraseñas u otras credenciales. Una vez que los estafadores obtienen acceso a la cuenta, pueden robar las criptomonedas del usuario.

- Estafa de phishing de billetera: Los estafadores envían correos electrónicos o mensajes engañosos que se hacen pasar por proveedores de billeteras de criptomonedas populares. En estos mensajes, solicitan a los usuarios que ingresen su frase de recuperación o clave privada en un sitio web falso, lo que permite a los estafadores obtener acceso a las criptomonedas almacenadas en la billetera.

- Estafa de phishing en redes sociales: Los estafadores crean perfiles falsos en redes sociales, haciéndose pasar por figuras prominentes de la industria de las criptomonedas, influencers o incluso empresas legítimas. A través de mensajes privados o publicaciones engañosas, solicitan a los usuarios que les envíen sus criptomonedas para invertir o participar en una oferta especial. Una vez que los usuarios envían sus criptomonedas, los estafadores desaparecen.

- Estafa de phishing de ICO: Los estafadores envían correos electrónicos o anuncios en línea que promocionan una oferta inicial de monedas (ICO) falsa. Solicitan a los usuarios que inviertan en la ICO enviando sus criptomonedas a una dirección específica. Sin embargo, la dirección proporcionada es controlada por los estafadores y, una vez que reciben las criptomonedas, desaparecen sin emitir los tokens prometidos.

- Estafa de phishing a través de anuncios publicitarios: Los estafadores crean anuncios publicitarios en línea que parecen promocionar una plataforma de intercambio de criptomonedas o una oferta de inversión lucrativa. Los usuarios hacen clic en los anuncios y son redirigidos a sitios web falsos donde se les solicita que ingresen su información personal o de inicio de sesión. Los estafadores utilizan esta información para robar las criptomonedas de los usuarios o realizar actividades fraudulentas en su nombre.

3. Estafas de Pump-and-Dump:

En estas estafas, un grupo de inversores infla artificialmente el precio de una criptomoneda para atraer inversores desprevenidos, y luego vende su participación, lo que provoca que el precio se desplome. Un ejemplo reciente es el caso de la criptomoneda "Dogecoin", que experimentó un aumento de precio debido a la especulación y luego cayó drásticamente.

Protección: Evita las monedas con volatilidad de precios inexplicada y desconfía de las recomendaciones de inversión no solicitadas.

Veamos algunos ejemplos vividos en los últimos 2 o 3 años:

1. Dogecoin (DOGE):

En 2021, Dogecoin experimentó un aumento masivo en su valor debido a la especulación impulsada en gran parte por las redes sociales y las celebridades. Sin embargo, después de alcanzar su punto máximo, el precio cayó drásticamente, dejando a muchos inversores con grandes pérdidas.

2. Bitcoin Diamond (BCD):

En 2018, Bitcoin Diamond, una bifurcación de Bitcoin, vio un aumento repentino del 200% en su precio en solo unas pocas horas. Sin embargo, el precio cayó rápidamente después, lo que llevó a muchos a creer que fue el resultado de una operación de pump-and-dump.

3. Ripple (XRP):

En febrero de 2021, hubo un intento coordinado por parte de los traders para inflar el precio de Ripple (XRP) en un esquema de pump-and-dump. Aunque el precio subió brevemente, cayó rápidamente después.

4. Chainlink (LINK):

En 2020, Chainlink experimentó un rápido aumento de precio seguido de una caída igualmente rápida. Algunos observadores sugirieron que esto fue el resultado de una operación de pump-and-dump.

5. VeChain (VET):

VeChain también ha sido objeto de sospechas de pump-and-dump en el pasado. En julio de 2020, el precio de VET aumentó en más del 60% en una semana, solo para caer un 25% poco después.

Es importante recordar que los esquemas de pump-and-dump son ilegales y extremadamente arriesgados. Los inversores pueden perder todo su dinero en estos esquemas, por lo que es crucial hacer una investigación exhaustiva y evitar las inversiones basadas en la especulación o las tendencias de las redes sociales.

4. Estafas de Ransomware:

El ransomware es un tipo de malware que cifra los archivos de un usuario y exige un rescate, a menudo en forma de criptomoneda, para desbloquearlos. Un ejemplo famoso es el ataque de WannaCry, que afectó a miles de computadoras en todo el mundo y exigió pagos en Bitcoin.

Protección: Mantén tu software y sistemas operativos actualizados, no abras archivos adjuntos de correo electrónico sospechosos y realiza copias de seguridad regulares de tus datos.

Ejemplos de estafas por medio de Ransomware:

1. WannaCry:

WannaCry es uno de los ataques de ransomware más famosos. En 2017, este ransomware se propagó por todo de las computadoras y exigiendo un rescate en Bitcoin para desbloquearlos. Afectó a más de 200,000 computadoras en 150 países, incluyendo hospitales, empresas y sistemas de transporte.

2. NotPetya:

NotPetya es otro ejemplo de un ataque de ransomware a gran escala. Aunque se disfrazó como una variante del ransomware Petya, NotPetya era en realidad un wiper, diseñado para borrar datos en lugar de simplemente cifrarlos. Afectó principalmente a organizaciones en Ucrania, pero también se extendió a empresas globales, causando miles de millones de dólares en daños.

3. Bad Rabbit:

Bad Rabbit fue un ataque de ransomware que afectó principalmente a organizaciones en Rusia y Ucrania en 2017. Se propagó a través de un falso instalador de Adobe Flash y exigía un rescate en Bitcoin para desbloquear los archivos cifrados.

4. Ryuk:

Ryuk es un ransomware que ha estado activo desde 2018 y ha afectado a numerosas organizaciones, incluyendo periódicos y hospitales. Los atacantes a menudo exigen grandes sumas de rescate, y se cree que han recaudado millones de dólares en Bitcoin.

5. GandCrab:

GandCrab, activo entre 2018 y 2019, fue uno de los tipos de ransomware más prolíficos durante su existencia. Los atacantes utilizaban una variedad de métodos para infectar a las víctimas, incluyendo correos electrónicos de phishing y kits de explotación. Aunque los creadores de GandCrab anunciaron su "retiro" en 2019, otros tipos de ransomware han surgido para llenar el vacío.

Estos son solo algunos ejemplos de los muchos ataques de ransomware que han ocurrido. Para protegerse contra el ransomware, es importante mantener tu software y sistemas operativos actualizados, evitar abrir archivos adjuntos de correo electrónico sospechosos, y realizar copias de seguridad regulares de tus datos.

5. Estafas de ICO (Oferta Inicial de Monedas):

Las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO, por sus siglas en inglés) surgieron como una nueva forma de recaudar fondos para proyectos de criptomonedas. En una ICO, una empresa emite una nueva criptomoneda o token a cambio de criptomonedas más establecidas, como Bitcoin o Ethereum. Los inversores compran estos nuevos tokens con la esperanza de que aumenten de valor a medida que el proyecto tenga éxito.

Las ICO alcanzaron su punto máximo de popularidad en 2017 y principios de 2018, cuando la fiebre de las criptomonedas estaba en su apogeo. Sin embargo, muchas de estas ICO resultaron ser estafas, con los organizadores desapareciendo con los fondos recaudados sin entregar el proyecto prometido.

Protección: Para protegerse contra las estafas de ICO, es crucial investigar a fondo cualquier ICO antes de invertir. ¿Quién está detrás del proyecto? ¿Tienen un producto viable? ¿Están cumpliendo con las leyes de valores? Además, es importante recordar que invertir en ICOs es altamente especulativo y arriesgado, y nunca se debe invertir más de lo que se está dispuesto a perder.

Veamos algunos ejemplos de ICO que se descubrió su estafa:

Ejemplo 1: Pincoin y AriseBank

Pincoin, dirigido por la empresa vietnamita Modern Tech, prometió a los inversores rendimientos de hasta 40% al mes. Recaudaron $660 millones de aproximadamente 32,000 personas antes de desaparecer.

AriseBank, que se autodenominaba como el "primer banco descentralizado del mundo", recaudó $4.2 millones de los inversores antes de que la SEC interviniera y detuviera la ICO. Los fundadores enfrentaron cargos de fraude y la operación fue cerrada.

Ejemplo 2: PlexCoin

PlexCoin es un ejemplo de una estafa de ICO que fue detenida por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC). Los fundadores prometieron un rendimiento de 1,354% en solo 29 días. La SEC intervino rápidamente para detener la ICO y congelar los activos de la empresa.

Ejemplo 2: BitCard

BitCard fue una ICO que prometía a los inversores la oportunidad de precomprar una tarjeta de débito de criptomonedas con un descuento. Sin embargo, después de recaudar fondos, los fundadores desaparecieron sin entregar ninguna tarjeta.

Ejemplo 3: Prodeum

Prodeum fue una estafa de ICO que dejó a los inversores desconcertados y enfadados. La empresa, que supuestamente estaba desarrollando un sistema de seguimiento de productos agrícolas utilizando la tecnología blockchain, desapareció de la noche a la mañana, dejando solo una palabra obscena en su sitio web.

Ejemplo 4: Benebit

Benebit era una ICO que prometía revolucionar el programa de lealtad del cliente utilizando la tecnología blockchain. Sin embargo, resultó ser una estafa cuando los inversores descubrieron que las fotos del equipo de Benebit eran imágenes de stock y que los pasaportes que habían proporcionado como prueba de identidad eran falsos.

Ejemplo 5: Opair y Ebitz

Opair y Ebitz fueron dos ICOs lanzadas por el mismo equipo de estafadores. Ambas prometían desarrollar nuevas criptomonedas con características mejoradas sobre Bitcoin. Sin embargo, después de recaudar fondos de los inversores, los fundadores desaparecieron.

Estos ejemplos demuestran la importancia de realizar una investigación exhaustiva antes de invertir en una ICO. Asegúrate de entender completamente el proyecto, quién está detrás de él y qué riesgos implica.

6. Estafas de Minería en la Nube:

La minería en la nube es un método que permite a los individuos participar en la minería de criptomonedas sin tener que invertir en costoso hardware de minería. En lugar de eso, alquilan la capacidad de minería de una empresa que posee centros de datos dedicados a la minería de criptomonedas.

Sin embargo, este sector también ha sido objeto de numerosas estafas. Los estafadores establecen sitios web falsos y prometen rendimientos que son demasiado buenos para ser verdad. Después de que los inversores envían su dinero, los estafadores se desvanecen, dejando a los inversores sin ninguna criptomoneda minada.

Protección: Para protegerse contra las estafas de minería en la nube, es crucial investigar a fondo cualquier servicio de minería en la nube antes de invertir. ¿La empresa tiene pruebas verificables de su capacidad de minería? ¿Los rendimientos prometidos son realistas? Además, es importante recordar que la minería de criptomonedas es una actividad competitiva y de alto riesgo, y los rendimientos no están garantizados.

Conozcamos algunos ejemplos de este modo de estafa descubiertos en los últimos años:

Ejemplo 1: MiningMax

MiningMax es un ejemplo de una estafa de minería en la nube. Los estafadores recaudaron $250 millones de inversores, prometiendo rendimientos diarios de su inversión en minería de criptomonedas. Sin embargo, los rendimientos prometidos nunca se materializaron y los fundadores fueron finalmente arrestados.

Ejemplo 2: HashOcean

HashOcean, que afirmaba tener seis centros de datos para la minería de Bitcoin, desapareció de la noche a la mañana con el dinero de miles de inversores. Antes de desaparecer, HashOcean había estado ofreciendo altos rendimientos diarios y había atraído a muchos inversores.

Ejemplo 3: Bitcoin Savings & Trust

Bitcoin Savings & Trust fue una estafa de minería en la nube que prometía rendimientos semanales del 7% en las inversiones. El operador, Trendon Shavers, fue finalmente atrapado y condenado por fraude de valores en un caso llevado por la SEC.

Ejemplo 4: GAW Miners y ZenMiner

GAW Miners y ZenMiner eran dos empresas de minería en la nube que fueron expuestas como estafas. Los fundadores recaudaron millones de dólares de los inversores, pero nunca tuvieron la capacidad de minería que afirmaban tener.

Ejemplo 5: Cointellect

Cointellect era una empresa que ofrecía contratos de minería en la nube, pero en realidad estaba operando un esquema Ponzi. Los inversores eran pagados con el dinero de los nuevos inversores hasta que la estafa fue descubierta y la empresa desapareció.

7. Estafas de Intercambio y Carteras Falsas:

Las estafas de intercambio y carteras falsas son una forma común de fraude en el mundo de las criptomonedas. Los estafadores crean sitios web que se parecen a los intercambios de criptomonedas legítimos o desarrollan aplicaciones de carteras falsas. Cuando los usuarios depositan sus criptomonedas en estos intercambios o carteras falsas, los estafadores roban las monedas.

Protección: Para protegerse contra las estafas de intercambio y carteras falsas, siempre verifique que está visitando el sitio web correcto y que tiene una conexión segura (https). No descargue carteras de fuentes no confiables y sea escéptico con los intercambios que prometen rendimientos que parecen demasiado buenos para ser verdad. Además, siempre es una buena idea utilizar la autenticación de dos factores para proteger su cuenta.

Veamos algunos ejemplos reales:

Ejemplo 1: BitKRX

BitKRX fue un intercambio falso que se presentaba como una rama de la legítima Korean Exchange (KRX). Atraía a los usuarios con la promesa de altos rendimientos y robaba sus depósitos de criptomonedas.

Ejemplo 2: MyEtherWallet Falso en la App Store

En 2017, una aplicación falsa de MyEtherWallet apareció en la App Store de Apple. La aplicación, que costaba $4.99, llegó a ser una de las aplicaciones más descargadas en la categoría de finanzas antes de que fuera eliminada.

Ejemplo 3: Cartera de Bitcoin falsa en Google Play

En 2020, una cartera de Bitcoin falsa en Google Play robó $250,000 en Bitcoin de los usuarios. La aplicación, que se hacía pasar por una cartera legítima llamada "Trezor", utilizaba una forma de phishing para robar las criptomonedas de los usuarios.

Ejemplo 4: Sitio web falso de Binance

En 2018, los estafadores crearon un sitio web falso que imitaba al popular intercambio de criptomonedas Binance. El sitio web falso intentaba robar las credenciales de inicio de sesión de los usuarios para acceder a sus cuentas de Binance y robar sus criptomonedas.

Ejemplo 5: Sitio web falso de Blockchain.com

Blockchain.com es un popular proveedor de carteras de criptomonedas, y los estafadores han creado sitios web falsos que imitan a Blockchain.com para robar las criptomonedas de los usuarios. Estos sitios web falsos a menudo se promocionan a través de anuncios en motores de búsqueda y pueden ser difíciles de distinguir del sitio web real.

8. Estafas de Malware y Spyware:

Las estafas de malware y spyware son una amenaza común en el mundo de las criptomonedas. Los estafadores utilizan software malicioso para robar las criptomonedas de los usuarios. Este software puede instalarse en el dispositivo de un usuario a través de un enlace o archivo adjunto de correo electrónico infectado, o a través de un sitio web o aplicación maliciosa.

Protección: Para protegerse contra las estafas de malware y spyware, es importante mantener su software antivirus actualizado y evitar descargar software o abrir archivos adjuntos de fuentes desconocidas. También es crucial verificar siempre las URL de los sitios web y las direcciones de las carteras de criptomonedas antes de realizar una transacción.

Vamos con los ejemplos:

Ejemplo 1: CryptoShuffler

CryptoShuffler es un tipo de malware que cambia las direcciones de las carteras de criptomonedas copiadas en el portapapeles por la del estafador. Cuando los usuarios pegan la dirección para hacer una transacción, en realidad están enviando sus criptomonedas al estafador.

Ejemplo 2: CoinThief

CoinThief es un malware que se disfrazaba de aplicación de ticker de precios de Bitcoin para Mac. Una vez instalado, el malware robaba las credenciales de inicio de sesión de los intercambios de criptomonedas y las carteras de los usuarios.

Ejemplo 3: CryptoLocker

CryptoLocker es un tipo de ransomware que cifra los archivos del usuario y exige un rescate en Bitcoin para desbloquearlos. Aunque no roba directamente las criptomonedas de los usuarios, utiliza criptomonedas como medio para monetizar su ataque.

Ejemplo 4: Pony

Pony es un botnet que fue utilizado para robar hasta $220,000 en varias criptomonedas. El malware robaba las credenciales de inicio de sesión de las carteras y los intercambios de criptomonedas.

Ejemplo 5: Metamask Phishing

Metamask es una popular extensión de navegador para acceder a carteras de Ethereum. Los estafadores han creado sitios web de phishing que se parecen a la página de inicio de sesión de Metamask para robar las claves privadas de los usuarios.

RESUMIENDO:

En resumen, el mundo de las criptomonedas, aunque emocionante y potencialmente lucrativo, está lleno de riesgos. Las estafas son comunes y vienen en muchas formas, desde esquemas de inversión y Ponzi, estafas de minería en la nube, intercambios y carteras falsas, hasta malware y spyware.

Hemos visto en este artículo ejemplos notorios como BitConnect, PlusToken, MiningMax, y CryptoShuffler, entre otros, que han defraudado a inversores de todo el mundo por millones de dólares. También hemos visto cómo las ICOs, a pesar de ser una forma innovadora de financiación, han sido utilizadas por estafadores para recaudar fondos y luego desaparecer sin dejar rastro.

La mejor defensa contra estas estafas es la educación y la diligencia debida. Antes de invertir en criptomonedas o participar en la minería de criptomonedas, es crucial investigar a fondo y entender completamente en qué se está invirtiendo. Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

Además, es importante mantener siempre actualizado tu software antivirus, utilizar la autenticación de dos factores siempre que sea posible, y ser extremadamente cauteloso al abrir archivos adjuntos de correo electrónico o descargar software de fuentes desconocidas.

En última instancia, la clave para navegar con éxito en el mundo de las criptomonedas es ser consciente de los riesgos y tomar medidas para protegerse. Recuerda siempre esto, tu seguridad y tu dinero están en juego.